Comece por definir que documento precisa, para que finalidade e de que pessoa. Uma lista clara e um único percurso de recolha ajudam o profissional a acompanhar o processo sem espalhar comprovativos por várias conversas de email.
A capa usa a expressão «em segundos» e mostra estados ilustrativos: não garante prazo nem resultado para todos os documentos. Na Informação Predial Simplificada, a plataforma pode obter primeiro uma referência de pagamento; depois do pagamento à entidade competente, o IRN envia o código de acesso para o email indicado.
Este guia trata da organização do pedido pelo profissional. Se é o comprador e quer saber que comprovativos preparar, consulte a lista para pedir crédito habitação. Para confirmar a documentação do próprio imóvel, use o guia dos documentos do imóvel.
Num processo de crédito habitação, por exemplo, o profissional pode pedir primeiro os comprovativos de rendimentos necessários à análise inicial e solicitar os documentos do imóvel quando essa fase chegar. Deve confirmar a lista concreta com a entidade financiadora.
Peça apenas o que é necessário nesta fase
Separe identificação, rendimentos, responsabilidades de crédito e documentos do imóvel conforme a fase do processo e as indicações da entidade que o analisa. Não apresente uma lista única como obrigatória para todas as pessoas. O Banco de Portugal explica o mapa de responsabilidades de crédito, mas esse documento não substitui a avaliação concreta feita pelo banco.
Antes de pedir um comprovativo, identifique quem o vai receber, porquê e durante quanto tempo será necessário. O princípio de minimização de dados do RGPD recomenda limitar a recolha aos dados adequados e necessários à finalidade.
Explique o pedido ao cliente
Uma mensagem útil inclui a entidade responsável, os documentos selecionados, a finalidade e o canal de apoio em caso de dúvida. O cliente deve poder reconhecer o endereço do serviço antes de introduzir dados. Não peça palavras-passe nem códigos de acesso por email, WhatsApp ou telefone.
Se usar uma plataforma de recolha, confirme com o cliente que a autorização acontece no percurso identificado e apenas para os documentos escolhidos. Rever o resultado faz parte do processo: um ficheiro em falta ou desatualizado deve ser identificado antes de o dar como pronto para análise.
Como funciona a recolha no PedirDocumentos.pt
No PedirDocumentos.pt, o profissional cria a recolha, seleciona os documentos e envia uma ligação ao cliente. O cliente abre o percurso, introduz os dados necessários e autoriza a operação; os resultados disponíveis ficam organizados no painel do profissional. Algumas opções podem exigir pagamento à entidade emissora antes de o documento ficar acessível. O serviço abrange documentos das Finanças, Segurança Social, Banco de Portugal e Registo Predial Online, conforme a opção escolhida e a disponibilidade do portal de origem.
A plataforma é independente das entidades públicas. É um serviço da Além do Código, empresa ligada ao CréditoCasa; a autorização dada no percurso da plataforma não dispensa a empresa que pediu a recolha de assegurar uma base legal adequada e de cumprir os seus deveres sobre utilização, conservação e eliminação dos documentos, conforme os termos e a política de privacidade. Veja o percurso de recolha de documentos para clientes antes de o integrar no seu trabalho diário.
